در این مقاله قصد داریم با یکی از قدیمی‌ترین بانک‌های جهان از کشور فرانسه آشنا شویم. گروه اعتباری آگریکول (Credit Agricole group) فرانسه که همیشه در لیست برترین‌ها، چه در این کشور و چه در سراسر دنیا قرار دارد، دارای طیف گسترده‌ای از خدمات است. به معرفی و بررسی خدمات مالی این مؤسسه مالی خواهیم پرداخت. ما را تا پایان همراهی کنید.

معرفی

این شرکت مالی، بانکداری شرکتی و سرمایه‌گذاری خود را بازویی در جهت رسیدن به اهداف خود و به ویژه مشتریان می‌داند. در سال 2018 مؤسسه The Banker این مؤسسه مالی را در بین ده بانک برتر جهان از نظر میزان دارایی قرار داد. این بانک در سال 1885 تأسیس شد و اکنون در تمامی بخش‌های بانکداری، مالی و بیمه حضور فعالی دارد.

در بین بانک‌های فرانسه، یکی از بازیگران اصلی در بانکداری محلی شناخته می‌شود. تعداد کارمندان این مؤسسه اعتباری چیزی نزدیک به 140000 نفر است. موفقیت در 35 برند، طیف متنوع و گسترده تخصص این بانک را نشان می‌دهد. این مؤسسه اعتباری 52 میلیون مشتری در 49 کشور دارد که به آن‌ها ارائه خدمات می‌کند.

معرفی گروه اعتباری آگریکول

کسب و کار گروه اعتباری آگریکول

این مؤسسه دارای خط کسب و کار گسترده‌ای است که در این بخش با 5 بخش آن آشنا خواهیم شد:

1. بانکداری سرمایه‌گذاری جهانی (Global Investment Banking)

این بخش از بانک، در فرانسه و دیگر نقاط جهان به مشتریان خود در مورد مسائل مرتبط با تراکنش‌های «نیمه بالای ترازنامه» (یا همان سهام)، ساختار و اجرای تأمین مالی، تخصصی مشاوره می‌دهد. عمده راه حل و خدمات این بخش به شکل زیر است:

• ادغام و اکتساب: که تمام فعالیت‌های مرتبط با تملک و ادغام، از خدمات مشاوره استراتژیک گرفته تا اجرای تراکنش‌ها را در کنار هم قرار می‌دهد. این زیر گروه به مشتریان در هر سطح از کسب و کار خدمات زیر را ارائه می‌دهد:

• دستورات مشاوره‌ای برای خرید و دفع
• بازکردن سرمایه به روی سرمایه‌گذاران جدید و تجدید ساختار
• خدمات مشاوره مالی استراتژیک
• خدمات مشاوره‌ای برای خصوصی‌سازی

• بازار‌های سرمایه سهام: که خدمات مرتبط با سهام را به مشتریان ارائه می‌کند. این خط کسب وکار گروه اعتباری آگریکول روی پروژه‌های زیر کار می‌کند:

• عرضه‌های اولیه عمومی
• خصوصی‌سازی
• پیشنهادات ثانویه
• افزایش سرمایه
• انتشار اوراق قرضه قابل مبادله و اوراق بهادار مرتبط با سهام

• معاملات سهام استراتژیک: راه حل‌های ساختاری مبتنی بر مشتقات سهام و تأمین مالی سهام، را این کارگروه انجام می‌دهد. این تیم با شرکت‌های فرانسوی و خارجی در رابطه با طرح‌های مالکیت سهام، مدیریت سرمایه‌گذاری‌های دارایی و سهام خزانه و تأمین مالی بهینه شده با پشتیبانی سهام، همکاری می‌کند.
• راه حل‌های مالی ساختار یافته: ماموریت این خط کسب و کار، ارائه روش‌های تأمین مالی نو و متناسب با نیاز‌های خاص مشتری است. این پیشنهاد‌ها بر سه محور استوار هستند که شامل تأمین مالی بهینه، درآمد‌های قابل دریافت و تأمین مالی مبتنی بر سهام غیر بورسی، می‌باشد. این خط کسب و کار در پاریس و نیویورک فعال است.
• گروه‌های بخش جهانی: این خط تجاری خدمات و محصولات گسترده‌ای در حوزه‌های زیر ارائه می‌دهد:
  • مؤسسات مالی، املاک و مستغلات
  • مخابرات، رسانه و فناوری
  • نفت، گاز، فلز و معادن
  • کشاورزی
  • کالا‌های سرمایه‌ای، نیرو، انرژی و تأسیسات
  • حمل و نقل و زیر ساخت‌ها
  • خرده فروشی و مواد غذایی
  • مراقبت‌های بهداشتی و سلامت

2. بازار‌های جهانی (Global Markets)

کلیه فعالیت‌های فروش و تجارت در بازار‌های اولیه و ثانویه همچون نرخ، اعتبار، ارز، درآمد ثابت، اوراق بهادار و خزانه داری را ارائه می‌کند. مشتریان هدف این خط تجاری شرکت‌ها، مؤسسات مالی و ناشران بزرگ می‌باشند. این بخش دارای زیر مجموعه‌های خدماتی زیر می‌باشد:

• محصولات ساختار یافته: که حول محور توسعه، بازاریابی، بسته‌بندی، فروش، توزیع و تجارت محصولات ساختار یافته فعالیت می‌کند.
• محصولات خطی/نرخی
• بازار‌های سرمایه بدهی، سندیکای جهانی و تجارت اعتباری: بر مراکز تجاری بزرگ در لندن، پاریس، نیویورک، هنگ کنگ و توکیو تمرکز دارد و پیشنهادات محصول یکپارچه را به صادر‌کنندگان و سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهد.
• خزانه داری: در 13 کشور دنیا و برای مؤسسات فرا مالی و بانک‌های مرکزی، خط تولید خزانه داری نقدینگی در تمامی ارز‌های قابل تبدیل را تضمین می‌کند. همچنین برای آن‌ها دسترسی مداوم به بازار‌های پول جهانی را فراهم می‌کند.
• صرافی و فلزات گران‌ب‌ها: در زمینه محصولات ارزی و فلزات گران‌ب‌ها فعالیت دارد.
• اوراق بهادار: حول محور پیدایش و ساختار راه حل‌های تأمین مالی با پشتوانه دارایی‌ها برای مشتریان Crédit Agricole CIB می‌چرخد.

کسب و کار بانک آگریکول

3. مالی ساختار یافته (Structured Finance)

گروه اعتباری آگریکول فرانسه، در این بخش که شامل ایجاد، ساختار و عملیات مالی برای سرمایه‌گذاری‌های بزرگ در فرانسه و خارج از آن است، ارائه خدمات دارد. خدماتی همچون وام‌های پیچیده و ساختار یافته که اکثرا توسط امنیت وثیقه مانند هواپیما، کشتی، املاک و مستغلات شرکتی یا کالا پشتیبانی می‌شود. حوزه فعالیت این بخش تجاری شامل موارد زیر است:

• حمل و نقل هوایی و تأمین مالی راه آهن
• حمل و نقل دریایی و کشتیرانی
• املاک، مستغلات و مسکن
• منابع طبیعی، زیر ساخت‌ها و حوزه نیرو

4. تجارت بین‌المللی و بانکداری معاملات (International Trade and Transaction Banking)

این دپارتمان از طریق شبکه‌ای جهانی از متخصصان حرفه‌ای، طیف گسترده‌ای از راه حل‌ها را برای مشتریان شرکتی و مؤسسات مالی برای سرمایه در گردش و نیاز‌های تجاری ارائه می‌کند. پیشنهاداتی که شامل موارد زیر است:

• بانکداری معاملات
• تجارت مالی
• صادرات مالی
• خدمات مالی کالا

5. بهینه‌سازی و توزیع بدهی (Debt Optimisation and Distribution)

این خط کسب وکار، شرکت‌ها و مؤسسات مالی را حمایت می‌کند و بر ایجاد، ساختار و وام‌های سندیکایی و دو جانبه میان مدت و بلند مدت متمرکز است. به عنوان بخشی از گروه اعتباری آگریکول، مسئولیت پذیره‌نویسی و توزیع اولیه و ثانویه وام‌های سندیکایی به بانک‌ها و سرمایه‌گذاران غیر دولتی را نیز بر عهده دارد.

خدمات مالی گروه اعتباری آگریکول

گروه اعتباری آگریکول؛ پیشتاز در امور مالی سبز (Green Finance)

آگریکول یکی از بازیگران اصلی حمایت از محیط زیست و تأمین مالی مبارزه با تغییرات اقلیمی در جهان است. از سال 2003 به عنوان یکی از بنیان‌گذاران اصول استوا و اصول پیوند سبز، نقش مهمی در دستیابی به بهترین شیوه‌ها در این بخش داشته است. این مؤسسه مالی در سرمایه‌گذاری مسئولیت اجتماعی (Global Capital 2018) فعالیت می‌کند و در زمینه انتشار اوراق قرضه سبز، پایداری و اجتماعی رتبه یک جهان را دارد. این شرکت همچنین در معاملاتی که برابری جنسیتی را ترویج می‌کنند، به عنوان پیشرو شناخته می‌شود.